慧眼识骗，为客止损｜建行常德市分行成功拦截一起网络诈骗
来源：民生在线 责任编辑：戴坤利 时间：2024-04-15 12:05:14
近日，建行常德市分行人民西路支行员工为客户办理速汇通转账业务时，有效识别客户的异常行为，配合公安机关成功劝阻受害人，有效避免了客户进一步的资金损失。
2024年4月5日，客户杨女士神色匆忙地来到来常德人民西路建行营业大厅，表示自己银行卡被限额，手机银行无法转账，需要调额后转账。起初，工作人员没有发现异常，但随后在核实客户资金来源和最近交易时，客户却一直盯着手机屏幕，不停地发送消息，对柜员的询问也保持沉默。出于反电诈反洗钱的专业敏感性，柜员立即向主管说明了情况。
主管先前带客户在ATM转账时，就有疑虑，在听到柜员描述的情况后，两人内外合作与客户沟通。客户说收款方是认识的朋友，不是线上购买，需要跟对方转账，还出示了聊天记录。
“既然是朋友，且已转过三笔共1900元，尾款应该当面验货了再付放心一些。”主管提出了质疑。客户随即拨通了收款方的电话，但联系完后对方仍然表示要汇款，且不接受现金，于是该行主管和柜员开始劝阻，客户一直沉默应对网点员工提出的疑问，一味坚持要转账。，初步判断该客户受骗了，当即交流眼神，由柜员假装帮杨女士办理业务拖住时间，主管马上前往办公室拨打了当地反电诈中心电话。派出所民警很快便赶到网点，了解事情经过以后，民警将客户执意要转账的杨女士带去了派出所进行调查。
“还好你们反应快，识别准，及时将情况告诉了我们，不然这位女士的损失还会进一步扩大！”一位民警对建行常德市分行人民西路支行工作人员的专业性表示了肯定。事后了解到，对方在知道杨女士来到派出所后，立马拉黑了电话。至此，人民西路建行成功拦截了一笔网络诈骗，及时为客户避免了进一步的财产损失。
后续，常德建行将以案为鉴，不断总结经验，在办理大额取现、转账等业务时，加强对客户的风险提示，做好警银协作。在遇到可疑交易时，认真排查资金来源及用途，柜面拦截可疑人员信息，并及时上报公安机关。通过加强协作配合形成合力，共同构筑反诈安全防线，护好人民群众的“钱袋子”。（王荭 田然）
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